Валидация и проверка контрольного числа расчетного счета/корреспондентского счета. Код банка (БИК),Филиал,Номер счета и Контрольный ключ.
| 408 | 02 | 810 | 0 | 6458 | 000000 |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |
Номер балансового счёта первого порядка
Например, 408- это "Прочие счета"
Номер балансового счёта второго порядка
Например, 40802 - это "Физические лица - индивидуальные предприниматели"
Код валюты по Общероссийскому классификатору валют (ОКВ)
Например, 810- это "Российский рубль RUB"
Контрольная цифра
Рассчитывается по специальному алгоритму
Код подразделения банка
Внутренний номер филиалов банка, не имеет отношения к БИК (банковскому идентификационному коду)
Внутренний номер лицевого счета клиента в банке
Уникальная запись в рамках подразделения банка
Валидация и проверка контрольного числа в расчетном счете
Давайте начнем с того, что разберемся, зачем вообще проверять правильность расчетного счета и БИК. Прежде всего, использование подобных систем позволяет избежать ошибок, которые могут быть допущены при вводе банковских реквизитов. К тому же, если у вас отсутствуют некоторые символы, или вы не можете быть уверены в том, что тот или иной символ является правильным, вы можете использовать валидацию расчетного счета для восстановления отсутствующих цифр в банковских реквизитах.
Стоит отметить, что проверка счета основана на принципе использования так называемого «защитного ключа», который представляет собой специальный символ, расположенный на 9 позиции 20-значного номера банковского счета. Изначально, данный ключ был создан для проверки правильности введенного вручную номера банковского счета. Обратите внимание, что данный ключ не позволяет со 100% уверенностью говорить о существовании введенного номера счета, указывая лишь на правильность его номера. Однако, такая проверка является первым звеном многоуровневой системы проверки правильности номера банковского счета.
Обратите внимание, что как для проверки расчетного, так и для проверки корреспондентского счета необходимо использовать БИК. В первом случае необходимо применять 7, 8 и 9 цифру БИК, а во втором – 5 и 6. Другими словами, каждый раз, когда вы запускаете проверку банковских реквизитов, номера счетов и БИК рассматриваются в комплексе, а не как отдельные элементы. Обратите внимание, что первые четыре цифры не используются в ходе такой проверки, и не влияют на правильность номера расчетного или корреспондентского счета. Для того чтобы начать проверку, вам необходимо указать БИК, длина которого составляет 9 символов, а также номера расчетного и корреспондентского счетов, каждый из которых включает в себя по 20 символов. Если вы не знаете одну из цифр БИК или номера счета, вы можете использовать символ «-», который позволяет восстановить утраченный или неизвестный символ.
Если вы не знаете 7, 8 или 9 цифру БИК, используйте проверку с применением номера расчетного счета. Если вы хотите найти 5 или 6 цифру БИК, выполните поиск по номеру корреспондентского счета.
Обратите внимание, что вы можете найти только одну неизвестную цифру в БИК или номерах расчетного и банковского счета. Таким образом, можно смело говорить о том, что использование системы проверки правильности банковских реквизитов позволяет не только убедиться в том, что отправленные вами денежные средства будут доставлены получателю, но и восстановить недостающие или утраченные элементы банковских реквизитов. Это может оказаться крайне удобным даже в том случае, если информация была повреждена или отображается нечетко. К тому же, имея номер расчетного счета и корреспондентского счета, вы можете восстановить две недостающие цифры в коде БИК. Обратите внимание, что каждый из указанных банковских реквизитов является обязательным для правильной обработки и проведения вашего платежа. Отсутствие любого из указанных реквизитов станет основанием для отказа в проведении вашей операции со стороны финансовой организации.
Расчетный счет организации - комбинация из 20 цифр, присваиваемая банком юридическим лицам. Она применяется для ускорения проведения финансовых операций. Примером, когда может потребоваться узнать расчетный счет какой-либо организации по ИНН, служат денежные переводы и взыскание задолженности.
Структура расчетного счета
Набор цифр, из которого формируется комбинация, не случаен. Каждая часть номера состоит из сведений, указывающих разновидность депозита. Рассмотрим как пример сочетание 40802810456987236548.
Депозиты организаций, открытые в иностранных банках, могут обладать иной структурой. Она бывает похожей на российские стандарты или же построенной на совершенно других принципах. Наиболее часто встречается формат IBAN. На территории РФ его пока не используют, но в ближних зарубежных странах, таких как Беларусь и Казахстан, уже принят.
Совместно с номерами р/с реквизиты состоят из следующих наименований:
- корреспондентский счет;
- адрес отделения банка;
Узнать расчетный счет по ИНН не очень сложно, в отличие от выяснения актуальности реквизитов. Последняя может быть утрачена вследствие блокировки в предусмотренных законодательством случаях.
Как узнать расчетный счет компании по ИНН?
Для уточнения р/с юрлица по ИНН следует сначала обратиться к учредителям компании или руководству. Законодательство не обязует предпринимателей предоставлять реквизиты для публичного доступа. Однако выяснить интересующие сведения все же можно несколькими способами:
- Через суд. Должны иметься объективные причины для обращения.
- С помощью публичных источников. Многие компании предоставляют на своем сайте все реквизиты.
- В интерфейсе платежных сервисов и у сотрудников банковских филиалов. Актуально для тех ООО, которые являются поставщиками известных услуг или товаров.
Внимание! Если выбран второй или третий способы, ИНН значительно упростит поиски, поскольку пользователь может проверить, что реквизиты действительно принадлежат нужной ему фирме. Однако это актуально лишь в том случае, если компания состоит в банковском списке поставщиков.
Получение данных об иностранной организации отличается своими особенностями, так как все действия должны учитывать законодательные нормы другого государства.
Можно ли узнать номер счета на сайте ФНС?
Ошибочно полагать, что узнать номер расчетного счета организации по ИНН можно через сайт налоговой службы. При вводе налогового номера ООО либо ИП пользователь получает бесплатную выписку. Однако номера р/с там нет. Документ содержит лишь регистрационные сведения и ОГРН.
Как узнать расчетный счет контрагента по ИНН с помощью договора?
Если ранее с организацией был подписан договор, то получить информацию можно в разделе документа «Реквизиты сторон». В этом случае следует обратить внимание на указание нескольких р/с. Подобное практикуют компании, которые оформляют депозиты в нескольких валютах. Обычно платежные операции с резидентами РФ проводятся в рублях.
Как узнать расчетный счет ООО по ИНН через платежки
Выяснить интересующие реквизиты также доступно с помощью платежных документов, выданных в результате оплаты за услуги либо товары. Номера р/с прописываются сверху квитанции. Обычно комбинация представлена в разделе документа «Образец заполнения». Дополнительно там приводится и название банка, где был оформлен депозит.
Как узнать расчетный счет организации по ИНН на сайте компании онлайн?
Еще один способ выяснения номера р/с - через интернет. У многих компаний имеются собственные сайты, где размещаются все данные, включая реквизиты. Вместо ресурса иногда создаются группы в социальных сетях.
Как узнать расчетный счет контрагента по ИНН через государственные органы
Указанный способ отличается от остальных своей сложностью. Это объясняется тем, что информация уточняется с помощью судебных органов путем подачи искового заявления, где указываются объективные причины для предоставления требуемых данных.
Если выносится положительное решение, заявитель получает исполнительный лист.
Важно! Документ заверяется нотариально в обязательном порядке. Затем бумага предоставляется в ПФР либо отделение ФНС при оформлении запроса на получение сведений о юр. лицах.
Доступно получение следующей информации:
- количество открытых организацией р/с;
- наименования банковских филиалов, где оформлялись депозиты;
- номера р/с и сумма денег на них.
Заявитель также вправе узнать динамику движения средств.
Как узнать номер счета через 1С Бухгалтерию?
В случае использования указанной программы алгоритм будет состоять из нескольких этапов:
- Вход в утилиту.
- Поиск раздела с перечнем контрагентов.
- Фильтрация организаций по названию.
- Нахождение нужного юрлица.
Последний шаг - получение требуемой информации.
Как узнать номер счета через «Сбербанк Онлайн»?
Этот способ поиска доступен зарегистрированным пользователям интернет-банкинга. Процедура создания аккаунта проводится только в случае наличия у пользователя пластиковой карты Сбербанка.
- Войдите личный кабинет.
- Перейдите на вкладку «Платежи и переводы» панели инструментов.
- В специальной поисковой строке введите ИНН интересующего вас ООО.
Система выдаст результаты, которые подходят условиям запроса. Вариант актуален только в случае, если организация находится в списке поставщиков услуг либо товаров, используемом в банке.
Как узнать расчетный счет ИП по ИНН?
Для поиска используется тот же алгоритм, что и в случае с ООО.
Проверка расчетного счета организации по ИНН
Уточнение р/с юридических лиц обычно требуется в нескольких ситуациях:
- Наличие долга одной организации перед иной компанией. Обычно так происходит в случае возникновения проблемы по выплате задолженности.
- Нарушения со стороны контрагента по выполнению обязательств, указанных в подписанных договорах.
- Желание проверить ООО до начала сотрудничества.
Номер счета может потребоваться также в случае потери контактов представителей фирмы.
Заключение
Для уточнения информации касаемо юридических лиц практикуются законные и нелегальные способы, такие как продажа выписок. Не стоит прибегать ко второму варианту, поскольку это обернется потерей финансов и времени. В случае с должниками лучше обратиться за помощью к государственным органам.
Проверь ключ в номере банковского счета. Порядок расчета контрольного ключа в номере лицевого счета. Функционал для проверки правильности основных банковских реквизитов: БИК банка, расчетный счет, корреспондентский счет. Перед тем как совершать платеж по предоставленным реквизитам будет полезно провести их формальную проверку при помощи данного функционала.
Проверь ключ в номере банковского счета.
Порядок расчета контрольного ключа.
Для того, чтобы выполнить правильности банковских реквизитов, введите в форму ниже БИК, расчетный счет, корреспондентский счет и нажмите кнопку "Проверить!".
Теория, основы банкинга России.
С какой бы целью вы не открывали счета в банке в России, три реквизита, которые вам при этом нужно получить обязательно, следующие:
- БИК (банковский идентификационный код) - имеет длину 9 знаков (цифры), однозначно определяет банк (филиал банка). Важно понимать разницу между филиалом банка (структура, имеющая свой бухгалтерский баланс) и операционным офисом (дополнительным офисом), который своего бухгалтерского баланса не имеет и обязательно является подчиненным подразделением к определенному филиалу банка или головной организации банка.
- Расчетный счет - имеет длину 20 знаков (цифры, но есть исключение - на 6-позиции для особых лицевых счетов при использовании клиринговой валюты могут быть буквы "АВСЕНКМРТХ").
- Корреспондентский счет - имеет длину 20 знаков (цифры).
Несколько примеров банковских счетов.
- 40817810308290003357 - Счет № 40817 (разряды 1 – 5) «Физические лица». Назначение счета – учет денежных средств физических лиц, не связанных с осуществлением ими предпринимательской деятельности. Счет открывается в валюте Российской Федерации или в иностранной валюте на основании договора банковского счета. Счет пассивный. По кредиту счета отражаются суммы, вносимые наличными деньгами; суммы, поступившие в пользу физического лица в безналичном порядке со счетов юридических и физических лиц, депозитов (вкладов); суммы предоставленных кредитов и другие поступления средств, предусмотренные нормативными актами Банка России. По дебету счета отражаются суммы, получаемые физическим лицом наличными деньгами; суммы, перечисляемые физическим лицом в безналичном порядке на счета юридических и физических лиц, на счета депозитов (вкладов); суммы, направленные на погашение задолженности по предоставленным кредитам и другие операции, предусмотренные нормативными актами Банка России. Аналитический учет ведется на лицевых счетах, открываемых физическим лицам в соответствии с договорами банковского счета. 810 (разряды 6 – 8) - валюта счета рубли (другие возможные значения: 840 - доллары США, 978 - евро и т.д.) Значение ключа равно 3 (разряд 9). Номер филиала – 0829 (разряды 10 – 13). Порядковый номер лицевого счета: 0003357 (разряды 14 – 20)
- 40702810700120005555 - Счет № 407 (разряды 1 – 3) «Счета негосударственных организаций». Счет № 40702 (разряды 1 – 5) Коммерческие организации. 810 (разряды 6 – 8) - валюта счета рубли. Значение ключа равно 7 (разряд 9). Номер филиала – 0012 (разряды 10 – 13). Порядковый номер лицевого счета: 0005555 (разряды 14 – 20)
- 40802810208290007777 - Счет № 40802 (разряды 1 – 5) «Физические лица – индивидуальные предприниматели». Назначение счета – учет поступления и расходования денежных сумм физических лиц – индивидуальных предпринимателей. Счет пассивный. По кредиту счета зачисляются средства от деятельности, проводимой физическими лицами – индивидуальными предпринимателями, суммы полученных кредитов и другие поступления средств, предусмотренные нормативными актами Банка России. По дебету счета отражаются суммы перечислений и выдачи наличных денежных средств. Операции отражаются в корреспонденции со счетами по учету кассы, банковскими счетами клиентов, корреспондентскими счетами, счетами учета депозитов (вкладов). В аналитическом учете открываются лицевые счета каждому физическому лицу – индивидуальному предпринимателю. 810 (разряды 6 – 8) - валюта счета рубли. Значение ключа равно 2 (разряд 9). Номер филиала – 0829 (разряды 10 – 13). Порядковый номер лицевого счета: 0007777 (разряды 14 – 20)
Это позволяет проводить формальные проверки на правильность значений. Перед тем как совершать платежи или, наоборот, предоставлять свои банковские реквизиты партнерам для оплаты в свою пользу, весьма разумно предварительно проверить корректность банковских реквизитов с помощью данного функционала.
Ведение предпринимательской деятельности связано с рисками. Один из них - сотрудничество с неблагонадежными структурами, не выполняющими обязательства. Но если знать, как проверить расчетный счет партнера, проблемы легче решить.
Проверка требуется в случаях:
- Наличие задолженности и нежелание ее погашать.
- Невыполнение обязательств по договору.
- Желание проверить банковский счет потенциального партнера до начала сотрудничества.
- Потеря связи с представителями организации и так далее.
Проверяйте предварительно своих контрагентов по открытым источникам или через сервисы.
Как проверить расчетный счет?
Расчетный счет (р/с) присваивается клиенту банковского учреждения в виде кода из двадцати цифр. Услуга позволяет компании хранить финансы в банке и использовать их для решения текущих задач. По законодательству субъект имеет право на несколько р/с.
Как проверить расчетный счет ? Основные способы:
- Изучить соглашения, которые раньше были заключены с фирмой.
- Использовать возможности специализированного ПО.
- Обратиться к информации, прописанной в счет-фактуре.
- Сходить в Пенсионный фонд, и попросить о помощи его сотрудников.
- Взять информацию в налоговой инспекции.
- Потребовать информацию у банка, где организация открывала р/с. Здесь обязательно наличие расчетного листа.
Чтобы проверить банковский счет с помощью информации в договоре, требуется:
- Найти договора, которые ранее были заключены с компанией.
- Изучить последние две-три страницы, где указана интересующая информация.
- Учесть, что аккаунтов у субъекта может быть более одного, поэтому проверка должна выполняться для конкретной валюты (которая использовалась при совершении операций).
Как проверить расчетный счет с помощью банка-клиента? Алгоритм:
- Зайти в раздел, где содержатся данные об операциях, проведенных с компанией (как пример, оформление платежных поручений на перевод денег).
- Посмотреть, какая информация прописана в строке «Расчетный счет получателя».
Данные о р/с содержатся не только в банке-клиенте, но и в программе «1С Бухгалтерия». Здесь для проверки требуется:
- Войти в программу.
- Найти раздел «Контрагенты».
- Сортировать список компаний по названию.
- Отыскать интересующую организацию и получить информацию о р/с.
Чтобы проверить р/с черед счет-фактуру, стоит:
- Обратиться в интересующее предприятие и попросить выдать счет-фактуру.
- Получить данные о финансовой организации.
Для получения информации о р/с компании через налоговую инспекцию требуется:
- Обратиться в суд (при наличии задолженности со стороны компании).
- Взять исполнительный лист судебной инстанции.
- Оформить заявление и отдать его работникам налоговой инспекции вместе с исполнительным листом.
Чтобы получить данные через Пенсионный фонд, необходимо:
- Подготовить бумаги, без которых запрос невозможен (как правило, исполнительное решение суда).
- Передать заявление и документы в ПФ.
Сбербанк проверка расчетного счета онлайн
Для проверки расчетного счета в Сбербанке имеется онлайн сервис, где введя название организации и ее ИНН, можно получить искомую информаию.
Как проверить расчетный счет онлайн?
Один из наиболее легких и доступных путей получения информации - проверить расчетный счет онлайн . Сегодня работает много ресурсов и справочных в сети, где легко найти:
- Название компании.
- Адрес.
- Телефон.
- Номер р/с (прописывается в разделе «Реквизиты компании»).
Если р/с на руках, несложно получить данные о компании и отсутствии арестов р/с. Также работают сайты, предоставляющие выписку из ЕГРЮЛ за деньги. Но здесь высок риск попасть на аферистов.
Проверить расчетный счет онлайн на данный момент не легко, но можно проверить фирму по косвенным характеристикам. В настоящий момент актуальную и правдивую информацию можно получить на следующих сервисах:
Проверить банковский счет не сложно, поэтому стоит воспользоваться такой возможностью, защитив себя и бизнес от потенциальных и уже существующих рисков.
Если есть вопросы — пишите в контакты
Проверка и восстановление банковских счетов
Вопросы-ответы по проверке банковских счетов:
Для чего это нужно?
С помощью проверки счетов определяют правильность написания корреспондентских или расчетных счетов, а также банковского идентификационного кода (БИК). Кроме того, если по каким то причинам одна из цифр в указанных реквизитах утеряна (например, плохо пропечатана на фирменном штампе ваших контрагентов), она будет восстановлена со 100%-й точностью. Если счет введен правильно, в окне результатов дополнительно выводится информация о валюте счета и географическом положение банка.
Как это работает и какова гарантия правильности проверки?
Проверка счетов основана на принципе "защитного ключа". Защитный ключ - это избыточная цифра, стоящая на 9-й позиции 20-ти значного счета. Задуман защитный ключ для формальной проверки правильности ввода номеров счета в ЭВМ банковскими работниками. То есть, проверка не гарантирует, что такой счет реально существует в том или ином банке (и на нем лежит много-много денег:-). При желании номер фиктивного счета может составить сам злоумышленник при наличии определенных знаний в этом вопросе (или просто воспользовавшись представленной здесь "Проверкой банковских счетов" от "сайт"). Однако такое "испытание" счета - первый шаг на пути проверки ее реальности.
Проверка расч. и корр. счетов выполняется независимо друг от друга, но в обязательной взаимосвязи с БИК. Так расч. счет проверяется во взаимосвязи с 7-й, 8-й и 9-й цифрами БИК; корр. счет - во взаимосвязи с 5-й и 6-й цифрами БИК. То есть при проверке, счет и соответствующие ему цифры БИК рассматривается как нечто единое. Из этого следует, что четыре первые цифры БИК не могут быть проверены (как, впрочем, и сами не влияют на проверку счетов). Две первые цирфы БИК для России всегда равны "04", а 2-я и 3-я цирфы образуют код региона, в котором расположен банк (если эти две цифры неизвестны, их можно восстановить по классификатору "Система обозначений объектов административно-территориального деления, а также населенных пунктов (СОАТО)".
Подробную информацию об алгоритме проверки можно узнать из "Порядка расчета контрольного ключа в номере лицевого счетов" (ЦБ РФ 08.09.97 № 515)
Каковы правила заполнения полей "Проверки банковских счетов"?
Поле "БИК" содержит 9 цифр и должно быть заполнено как для проверки расч. счета, так и для проверки корр. счета.
Поля " Номер расч/счета" и "Номер корр. счета" поцифр используются независимо друг от друга и содержат по 20 цифр.
В полях "БИК", " Номер расч/счета" и "Номер корр/счета" помимо цифр может быть использован знак "-" . Он заменяет неизвестную цифру, которую нужной восстановить. Если в номере счета или БИК указан "-", то проверка правильности счета превращается в нахождение недостающей цифры .
Если неизвестна одна из цифр БИК (кроме первых 4-х, которые не могут быть восстановлены), замените ее знаком "-" и воспользуйтесь сведущим правилом:
- если неизвестна 7-я, 8-я или 9-я цифра БИК, используйте проверку через расч. счет .
- если неизвестна 5-я или 6-я цифра БИК, используйте проверку через корр. счет
Допускается максимум одна неизвестная цифра: либо в номере счете, либо в соответствующих ему цифрах БИК.
Отсюда можно заметить, что если номера расч. и корр. счетов имеются полностью, а в БИК неизвестны одновременно две цифры, причем одна из них среди 5-6 цифр, а другая среди 7-8 цифр, обе эти цифры можно восстановить. Для этого введите "-" сначала вместо одной неизвестной цифры, заменив другую любым числом, а затем, после ее восстановления через проверку расч. или корр. счета, проделайте тоже самое с другой неизвестной цифрой.
